ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರೆ ಗಮನಿಸಿ… ಅದರ ಎನ್​ಎವಿ ಎಂದರೇನು? ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಹೇಗೆ? ಇಲ್ಲಿದೆ ಮಾಹಿತಿ

ಮ್ಯುಚುವಲ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನೀವು ಎನ್ಎವಿಯನ್ನು ಎನ್ಎವಿಯನ್ನು (ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ NAV). ಈ ಎನ್ಎವಿ ಎಂಬುದು ಒಂದು ಬೆಲೆ. ಯುನಿಟ್ಗಳ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ. ಬಹಳಷ್ಟು ಜನರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಎನ್ಎವಿಯನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದುಂಟು. ಆದರೆ, ಇದು ಸತ್ಯ. ಬೆಲೆಯ ಬೆಲೆಯ ಎನ್ಎವಿ ಮ್ಯುಚುವಲ್ ಬಹಳ ದುಬಾರಿ ಎಂದು ಕೆಲವರು ತಪ್ಪಾಗಿ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಎನ್ಎವಿ ಎಂದರೇನು? ಅದರ ಹೇಗೆ?

ಎನ್ಎವಿ ಎಂದರೆ ಅಸೆಟ್. ಫಂಡ್ನ ಫಂಡ್ನ ಒಂದು ಮೌಲ್ಯ ಅಥವಾ ಬೆಲೆ. ಮ್ಯುಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನ ಎನ್ಎವಿ ಫಂಡ್ನ ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. ಎನ್ಎವಿ ಎಷ್ಟು ಎಂದು ಒಂದು ಇದೆ.

ಮ್ಯುಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯ, ಅದರ ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚ ಹಾಗು ಒಟ್ಟು ಯುನಿಟ್ಗಳು, ಇವನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಂಡು ಎನ್ಎವಿಯನ್ನು. ಅದರ ಸೂತ್ರ ಕೆಳಕಂಡಂತೆ ಇದೆ:

ಎನ್ಎವಿ = ಒಟ್ಟು ಅಸೆಟ್ – ಒಟ್ಟು / ಒಟ್ಟು

ಓದಿ ಓದಿ: ಹತ್ತಾರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಹಣ ಹಾಕಿ ಗೆಲ್ಲುತ್ತೇನೆ ಎನ್ನಲು? ಅಲ್ಲ ತಜ್ಞರು; ಹೂಡಿಕೆ ಟ್ರಿಕ್ಸ್

ಇಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಎಂದರೆ ಮಾಡಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳ.

ಬಾಧ್ಯತೆಗಳಲ್ಲಿ, ಫಂಡ್ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಆಗುವ, ಶುಲ್ಕ ಪಾವತಿಗಳು.

ಉದಾಹರಣೆ, ಒಂದು ಮ್ಯುಚುವಲ್ 5 ಕೋಟಿ ಯುನಿಟ್ಗಳನ್ನು ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್ 200 ಕೋಟಿ ರೂನಷ್ಟು, ಬಾಂಡ್ ಇತ್ಯಾದಿ ಕಡೆ ಮಾಡಿದೆ ಎಂದು. ಈ ವೆಚ್ಚ 10 ಕೋಟಿ ರೂ, ಫಂಡ್ನ ಎನ್ಎವಿ ಎಷ್ಟೆಂದು ಮೇಲಿನ ಸೂತ್ರ.

ಎನ್ಎವಿ = (200 ಕೋಟಿ – 10 ಕೋಟಿ) / 5 ಕೋಟಿ

= 190/5 = 38

ನಿದರ್ಶನದಲ್ಲಿ ನಿದರ್ಶನದಲ್ಲಿ ಮ್ಯುಚುವಲ್ ಒಂದು ಎನ್ಎವಿ ಮೌಲ್ಯ 38 ರೂ. ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ದಿನದ ಎನ್ಎವಿ ಅಪ್ಡೇಟ್.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್: ಸಂಬಳ ಹೆಚ್ಚಿದರೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಾ? ಅಂಕ ಆಗೋದು ಹೇಗೆ?

ಮ್ಯುಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ 10,000 ರೂ ಮಾಡಿದಾಗ ಎಷ್ಟು ಯುನಿಟ್ ಯುನಿಟ್?

ಮೇಲಿನ ನೋಡುವುದಾದರೆ ನೋಡುವುದಾದರೆ, ಆ ಫಂಡ್ನ ಎನ್ಎವಿ 38 ರೂ. ಅಂದರೆ, ಇದು ಯುನಿಟ್ನ. ಆ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ 10,000 ರೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ 10,000/38 = 263.1579 ಯುನಿಟ್ಗಳು. ನೀವು ಮಾರುವಾಗ ಆ ಮೌಲ್ಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ ಎನ್ನುವುದರ ಮೇಲೆ ನಿಮಗೆ ರಿಟರ್ನ್.

ಇನ್ನಷ್ಟು ಪರ್ಸನಲ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಇಲ್ಲಿ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ

ಬಿಸಿನೆಸ್ ವೆಬ್ ಇಲ್ಲಿ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ