ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು (ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು) ಬಹಳವಾಗಿರುವ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತಿರುವ ಜನಪ್ರಿಯ ಹೂಡಿಕೆಸ್ಥಳದ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ. ವಿವಿಧ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಹಲವಾರು ರೀತಿಯ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಈ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ವಿವಿಧ ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ. ಫಂಡ್ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ತಲುವ ಎಲ್ಲಾ ರೀತಿಯ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮೂಲಕ ವಸೂಲಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳಲ್ಲಿ ವಿಧಿಸಲಾಗುವ ಪ್ರಮುಖ ಶುಲ್ಕಗಳು
- ಎಂಟ್ರಿ ಲೋಡ್ (ಪ್ರವೇಶ ಶುಲ್ಕ)
- ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ (ನಿರ್ಗಮನ ಶುಲ್ಕ)
- ವಹಿವಾಟು ಶುಲ್ಕ (ಟ್ರಾನ್ಸಾಕ್ಷನ್ ಶುಲ್ಕ)
- ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚ (ಎಕ್ಸ್ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ)
- ಬದಲಾವಣೆ ಶುಲ್ಕ (ಸ್ವಿಚ್ ಪ್ರೈಸ್)
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ನಲ್ಲಿ ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಎಂಟ್ರಿ ಲೋಡ್ ಅಥವಾ ಪ್ರವೇಶ ಶುಲ್ಕ ತೆರಬೇಕಾಗುತ್ತಿತ್ತು. ಕಳೆದ ಕೆಲ ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಸೆಬಿ ಈ ಶುಲ್ಕ ವಸೂಲಿಯನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸಿದೆ.
ಮ್ಯುಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ತಿಳಿದಿರಿ…
ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ, ನಿಗದಿತ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ ನಿರ್ಗಮಿಸಿದರೆ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಅಥವಾ ನಿರ್ಗಮನ ಶುಲ್ಕ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಗೆ ಒಂದು ವರ್ಷ ಮಿತಿ ಇರುತ್ತದೆ. ಕೆಲವು ಸ್ಕೀಮ್ಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ಬದಲಾಗಬಹುದು.
ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: ಅಟಲ್ ಪೆನ್ಷನ್ ಯೋಜನೆ ಪಡೆದ 8 ಕೋಟಿ ಜನರು; ಏನಿದು ಪಿಂಚಣಿ ಸ್ಕೀಮ್? ಎಷ್ಟು ಸಿಗುತ್ತೆ ಲಾಭ?
ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಶೇ 1 ಎಂದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳೋಣ. ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಒಂದು ವರ್ಷದೊಳಗೆ ಹಣ ಹಿಂಪಡೆಯುತ್ತಿದ್ದರೆ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಶುಲ್ಕ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದು ಲಕ್ಷ ರೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ 1,000 ರೂ ಅನ್ನು ಮುರಿದುಕೊಳ್ಳದಿದ್ದರೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಟ್ರಾನ್ಸಾಕ್ಷನ್ ಶುಲ್ಕಗಳು
10,000 ರೂ ಹಾಗೂ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಟ್ರಾನ್ಸಾಕ್ಷನ್ ಫೀ ಪಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇದು 100 ರಿಂದ 150 ರೂ ಇರುತ್ತದೆ. 10,000 ರೂ ಒಳಗಿನ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಈ ಶುಲ್ಕ ಇರುವುದಿಲ್ಲ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಕ್ಸ್ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ…
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಪಡೆಯುವ ಪ್ರಮುಖ ಶುಲ್ಕ ಇದು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ನ ಡಿಸ್ಟ್ರಿಬ್ಯೂಷನ್, ಕಮಿಷನ್, ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್, ಸೇಲ್ಸ್, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಫೀ, ಅಕೌಂಟ್ ಫೀ, ಸರ್ವಿಸ್ ಫೀ ಇತ್ಯಾದಿ ಎಲ್ಲಾ ರೀತಿಯ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಎಕ್ಸ್ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಇದನ್ನು ವಸೂಲಿ ಮಾಡಿದೆ. ಶೇ 2.25ರವರೆಗೂ ಎಕ್ಸ್ ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ ಇರುತ್ತದೆ. ಸೆಬಿ ಇಲ್ಲಿಯೂ ಫಂಡ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಒಂದು ಮಿತಿ ಹಾಕುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ನ ಗಾತ್ರದ ಮೇಲೆ ಟಿಐಆರ್ ಅಥವಾ ಎಕ್ಸ್ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ ನಡೆಯುತ್ತಿದೆ.
ಫಂಡ್ ಗಾತ್ರ ಹಾಗೂ ಎಕ್ಸ್ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ (ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ)
- 500 ಕೋಟಿ ರೂವರೆಗೆ: ಶೇ. 2.25 ಟಿಐಆರ್
- 500-750 ಕೋಟಿ ರೂ: ಶೇ. 2
- 750-2,000 ಕೋಟಿ ರೂ: ಶೇ. 1.75
- 2,000-5,000 ಕೋಟಿ ರೂ: ಶೇ. 1.60
- 5,000-10,000 ಕೋಟಿ ರೂ: ಶೇ 1.50
- 10,000-50,000 ಕೋಟಿ ರೂ: ಶೇ. 1.05 ರಿಂದ ಶೇ 1.50 ರವರೆಗೆ.
- 50,000 ಕೋಟಿ ರೂ ಮೇಲ್ಪಟ್ಟು: ಶೇ 1.05
ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: ಈ ಪೋಸ್ಟ್ ಆಫೀಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ನಲ್ಲಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ 10,000 ರೂ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ 7 ಲಕ್ಷ ರೂ ರಿಟರ್ನ್
ಇಲ್ಲಿ ಗಮನಿಸಬೇಕಾದ ಸಂಗತಿ ಎಂದರೆ, ಎಕ್ಸ್ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ ಎಂಬುದು ಮೇಲ್ನೋಟಕ್ಕೆ ನಮ್ಮ ಕಣ್ಣಿಗೆ ಕಾಣುವುದಿಲ್ಲ. ಇದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ನ ಎನ್ ಎವಿಯೊಳಗೆಯೇ ಅಡಕವಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂದರೆ, ನಿತ್ಯ ಬದಲಾಗುವ ಎನ್ ಎವಿಗೆ ಈ ವೆಚ್ಚವನ್ನೂ ಸೇರಿಸಲಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಶೇ. 1ರಷ್ಟು ಎಕ್ಸ್ ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ ಅಥವಾ ಟಿಐಆರ್ ಇದ್ದರೆ ನಿಮ್ಮ ಒಂದು ಲಕ್ಷ ರೂ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಪ್ರತೀ ವರ್ಷ 1,000 ರೂ.
ಡೈರೆಕ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಸಸ್ ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಸ್ಕೀಮ್
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನ ಯಾವುದೇ ಸ್ಕೀಮ್ ಹುಡುಕಿ ನೋಡಿದರೆ ನಿಮಗೆ ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಪ್ಲಾನ್ ಮತ್ತು ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್ ಎಂಬ ಎರಡು ಆಯ್ಕೆಗಳಿವೆ. ಎರಡೂ ಕೂಡ ಒಂದೆಯೇ. ಆದರೆ, ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಪ್ಲಾನ್ನಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶುಲ್ಕ ಇರುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಕಾರಣ, ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳಿಗೆ ನೀಡಲಾಗುವ ಶುಲ್ಕ. ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್ ನಲ್ಲಿ ನೀವೇ ನೇರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿರುತ್ತೀರಿ. ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಪ್ಲಾನ್ನಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಅಥವಾ ಡಿಸ್ಟ್ರಿಬ್ಯೂಟರ್ಗಳ ಸಹಾಯದಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ. ಇವರಿಗೆ ಕಮಿಷನ್ ಕೊಡಬೇಕಾಗುವುದರಿಂದ ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಪ್ಲಾನ್ನಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಎಕ್ಸ್ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ ಇರುತ್ತದೆ.
ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್ ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಶೇ 12 ಸಿಎಜಿಆರ್ ನೀಡಿದ್ದಾರೆ, ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಪ್ಲಾನ್ ಶೇ. 11 ಸಿಎಜಿಆರ್ ನೀಡಬಹುದು.
ಇನ್ನಷ್ಟು ಪರ್ಸನಲ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಸುದ್ದಿಗಳಿಗೆ ಇಲ್ಲಿ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ
ಬಿಸಿನೆಸ್ ವೆಬ್ ಸ್ಟೋರಿಗಳಿಗೆ ಇಲ್ಲಿ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ
